Nos conseillers en investissement fournissent à nos clients un service adapté et des conseils personnalisés. Nous disposons d’une expérience et de connaissances sur les marchés financiers actuels, ce qui nous permet de recommander à nos clients les meilleurs produits du marché. De plus, nous sommes en contact avec une équipe logistique talentueuse qui nous tient régulièrement à jour sur les nouvelles taxes et les questions budgétaires.

En tant que client, vous recevrez les meilleurs conseils possibles pour améliorer votre position financière à chaque étape de votre vie. De ce fait, nous vous aidons à cultiver votre patrimoine conformément à vos espérances après avoir identifié vos besoins. Nous serons capables de vous suggérer des stratégies pour protéger et faire fructifier votre patrimoine avec le temps.

Credenda Associates est en relation avec beaucoup de fournisseurs d’investissement offshore, notamment Friends Provident, Generali International et Royal Skandia.

Pour les clients qui souhaitent des services bancaires personnalisés et un service de gestion de fonds, nous vous offrons désormais un service en ligne où vous pouvez rechercher et sélectionner un ensemble de fonds choisis par vos soins. Tous les comptes peuvent-être proposés dans plusieurs devises.

Portefeuille d’obligations

Credenda Associates comprend que dans la situation actuelle, les clients ont besoin d’un service d’investissement de meilleure qualité et plus sophistiqué. La clé du succès est de considérer les clients et de respecter leurs souhaits. Dans ce milieu compétitif du service financier, nous ne faisons pas qu’en sorte de garder nos clients existants, mais nous souhaitons aussi en attirer de nouveaux, en communiquant et proposant une bonne gamme de service.

En tant que spécialistes de l’investissement offshore, nous avons accès au groupe majeurs de gestion de fonds dans le monde, ce qui nous permet de proposer une large gamme de fonds d’investissements et de produits. Nous accordons énormément d’importance au suivi du client, et nous pensons qu’une bonne relation n’est pas incompatible avec le professionnalisme et le succès.

Si vous êtes comme la plupart des professionnels, vous devez consacrer un peu de temps à la gestion de vos biens et investissement. Peut être que ces affaires sont actuellement gérés par une banque internationale, mais vous pourriez accéder à un choix et un service plus adapté. Nous offrons à nos client l’accès à environ 7000 fonds offshores et chaque portefeuille est construit avec plusieurs catégories d’actifs. Les approches sont différentes en fonction de chaque caractéristique et nous opérons avec une analyse technique pour être sur de pouvoir atteindre vos objectifs et ne pas prendre de risques.

Si vous souhaitez construire un portefeuille, il est logique de s’aider d’un conseiller d’investissement indépendant. Credenda Associates est totalement indépendant, ce qui signifie que nous pouvons choisir parmi toutes les possibilités existantes.

L’équipe de gestion des portefeuilles vous fournira un service en continu et des conseils en relation avec vos investissements. De plus, nous vous tiendrons informé régulièrement des avancées et vous recevrez chaque trimestre un dossier complet qui vous expliquera en détail la situation de vos investissements.

L’expérience d’un conseiller gestionnaire de portefeuilles et son aide dans vos décisions sont déterminantes pour la construction d’un investissement. 

Vous pouvez aussi nous contacter si vous êtes déjà en possession d’un portefeuille et que vous cherchez à vous diversifier dans vos possessions, tout en considérant vos objectifs de rendement.

Plateforme de fonds en ligne

La plateforme de fonds en ligne Oyster Bay propose des fonds offshores avec de grosses réductions. Vous pouvez créer un compte début test gratuitement pour utiliser la plateforme avant d’investir.

La plateforme Oyster Bay ne présente aucune période d’engagement obligatoire, vous pouvez investir quand vous le souhaitez, et vous avez accès à une grande sélection de fonds de placement communs, régimes de retraites, planification d’impôts et d’autres produits financiers.

Vous avez besoin d’aide ? Laissez nos conseillers professionnels gérer vos fonds pour maximiser vos gains. Vous avez un portefeuille d’obligations existants (même s’il s’agit d’un portefeuille de banque) ? Nous pouvons le transférer gratuitement. De plus, vous pouvez mettre en place des alertes pour bloquer vos gains et augmenter vos rendements.

La plateforme est accessible 24/7, n’importe ou et à n’importe quelle moment, pour vous permettre une certaine flexibilité pour gérer votre portefeuille d’investissement.

Fonctionnalités de la plateforme 

• 5600 fonds offshore de 210 Fund Houses
• Outils d’analyse de portefeuille
• Recherche indépendante de Morningstar
• Contrôle automatisé des fonds
• Évaluations en live
• Rapport mensuel
• Transactions sans formalités administratives
• Actualités sur le marché
• Accès 24/7

Structured Notes

Avec les bas taux d’intérêts des banques, les notes structurées sont maintenant considérées par beaucoup d’investisseurs ; ci dessous est expliqué l’intérêt d’ajouter des notes structurées à votre portefeuille. 

Comment elles fonctionnent : Structured Notes – Autocalls

Les autocalls sont souvent appelées « boules de neige », et ont trois caractéristiques :

• La garantie ou protection
• Le coupon
• Le terme

La garantie ou protection 

Nous offrons occasionnellement des produits garantis à 100%. La protection sera une garantie de 100% du capital, si la valeur des actifs ne baisse pas de plus de 50%. 

La plupart des notes que nous proposons comprennent une Protection Européenne, qui fonctionne seulement si le produit est au dessus de 50% de valeur à la fin des termes. Au cas ou le DOW chuterait en dessous de 11500, et si il remonte à environ 5750 à la fin des termes, une protection de capital à 100% est opérée.

Le deuxième point de la garantie/protection à considérer est la qualité de l’émetteur de la garantie. Par exemple, si l’émetteur ou l’institution qui offre la garantie est Royal Bank of Scotland, comme celle-ci est détenue par le gouvernement britannique, le point est de vérifier que le gouvernement peut tenir ses promesses.

Le coupon 

Le coupon ou montant de retour que l’investisseur reçoit dépend de la nature de l’actif. Par exemple, une note liée au FTSE, S&P500 ou Eurostok est sujet à entrainer un coupon beaucoup plus bas que celui d’une note liée au Hang Seng, NIKKEI ou au prix de l’or. Encore une fois, votre conseiller financier pourra vous fournir des précisions sur les antécédents de ces différentes notes et vous conseiller. 

Par exemple, quelques années plus tôt, quand le FTSE était descendu à 4000 pour une base à 6000 et que le S&P était dans une situation similaire, beaucoup d’investisseurs étaient conscients qu’il était plus probable qu’il regagne de la valeur plutôt qu’il baisse encore. Vous devez arriver à juger si l’objet en question peut encore prendre de la valeur s’il est déjà haut, s’il restera au même point ou en perdra par la suite.

Le terme 

La majorité est sur une période de 5 ans, occasionnellement sur 3 ans, et il y a aussi des possibilités sur 1 ou 2 ans. Toutefois, il s’agit de la durée maximale ; notre expérience passée nous a montré que sur les 12 derniers mois, 80% de ces notes ont duré 1 an ou moins.

Comment les notes fonctionnent :

C’est très simple. Une protection ou garantie est fournie par une banque. Un investissement est lié à une classe d’actif, comme FTSE 100 ou S&P, et si l’actif ne chute pas de plus de 50% de prix de marché, l’investisseur a une garantie qu’il récupèrera son investissement (contre une déduction de frais moindres). Chaque année, l’investissement est étudié, et si sa valeur est plus haute que celle du prix du marché, l’investisseur reçoit le coupon. Si la valeur n’est pas plus haute la réception est reporté à l’année suivante, et si la valeur n’est toujours pas plus haute après un an, si la valeur perdue n’est pas de plus de 50%, les investisseurs récupèrent leur capital original grâce à la garantie.

Conclusion 

Il y a beaucoup de possibilités, les notes peuvent dégager des coupons de plus de 22% par année, et d’environ 7% minimum. Souvenez-vous que ce sont des « boules de neige » : si ce n’est pas encaissé la première année, les 22% seraient réinvestis sur l’année 2, et si la valeur augmente l’investisseurs recevrait 44% plus un retour sur l’investissement de base. 

Les notes offrent aux investisseurs un certain degré de protection, tout en dégageant des retours attractifs. Le risque, en dehors du potentiel échec de l’émetteur, est que la valeur perdue représente plus de 50%, et à ce moment là, l’investisseur perdrait du capital. De plus, si la note ne fructifie pas assez tôt, l’investisseur récupèrera son investissement de base uniquement.

Placement à capital garanti

Credenda Associates ne propose pas seulement les bénéfices du marché global aux clients. Nos conseillers vous donnent aussi accès à des placements qui ont pour but de protéger vos investissement des différents risques. En combinant des solutions pour protéger votre capital avec le marché, nous pouvons maximiser le rendement des clients tout en réduisant significativement leur exposition au risque. Credenda Associates a accès à plusieurs placements de banques de haut rang, de nouvelles opportunités sont souvent à disposition et offrent une option de protection maximale ou partielle. Les produits proposés couvrent plusieurs marchés, notamment des actions et des produits internationaux avec de plus l’avantage d’une protection capitale.

Vous pouvez choisir entre une solution qui entraine un revenu ou celle qui fait augmenter un capital et choisir une devise qui vous convient. Nos conseillers sont disposés à discuter de votre situation et nous serons ensuite capable de vous recommander les placements qui correspondent à vos exigences personnelles